kkskylight的部落格

以下比例是: (股+高收債):(投資債):(定存+儲蓄險)
預期會慢慢將比例調整至6:2:2.
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2017年4月 => 56% : 9% : 35%
(之後配息收益慢慢買進投資級債)
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2019年11月 => 46% : 17% : 37%
(因為高收配息與新投入資金大多分配給投資債)
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2020年3月16日美股開盤 => 39% : 18% : 43%
(股&高收跌幅30%, 投資債跌幅約10%,
總資產相較2019年11月縮水約13%)
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2020年3月16日美股收盤 => 44% : 18% : 38%
(先用5%資金接一刀做資產平衡)
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2020年3月18日美股開盤 => 43% : 18% : 39%
(總資產相較2019年11月縮水約17%)
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2020年3月18日美股收盤 => 46% : 18% : 36%
(用3%資金再接一刀)
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2020年4月22日經歷一個月的反彈 => 50% : 17% : 33%
(相較2019年11月虧損約7%)
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2020年4月22日, 新資金到手但尚未投資 => 38% : 13% : 49%
(開始持續買入計畫)
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2020年5月19日, 三月底調整跟四月開始的緩慢加碼產生效益,
=> 39% : 13% : 48%.
(相較2019年11月虧損約3.7%)
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2020年6月10日, 資金持續轉進股市與高收債,
股市回漲太快已經接近V轉,
近一個月進場的新資金產生的效益不大.
=> 47% : 13% : 40%.
(相較2019年11月虧損約0.2%)


V轉階段自我檢討:

以原本的投資策略應該是大部位資產直接照6:2:2比例配置,
然後每月的配息與額外資金持續投入
(原本預期每個月新投入的資金+配息大概為總資產的0.5~0.7%),順便平衡資產比例.

但4月中下旬時, 久違的一次大筆資金到位.
(大概是原本投資總額的20%資金),
瞬間猶豫了, 沒有當下就將20%資金直接以6:2:2配置.
而是採用每個月2%左右的持續買入計畫.
因此錯過了四月底到六月初股市接近15%的漲幅.

果然投資心態還是不夠穩定,
大把鈔票在手時還是會緊張會猶豫.

現在到底要繼續持續買入
還是一次把配置調整到自己預設的比例.
仍舊是一個艱難的抉擇.

經歷了資產累積到一定比例後的第一波大考驗,
(2008年沒啥存款, 所以也沒傷到什麼.)
雖然現在投資報酬率已快回正.
不過似乎也沒得到什麼額外的報酬..
尚須努力..